Türk Bankacılık Sektöründe Sorunlu Kredilerin Yapılandırılmasının Banka Karlılığı Üzerine Etkileri
Bankacılık sektörünün finansal aracılık fonksiyonunun ekonomik büyüme üzerinde önemli etkileri bulunmaktadır. Bu nedenle bankacılık sisteminin performansı finans sektörü için olduğu kadar ekonomi için de önem teşkil etmektedir. Bankaların performans göstergelerinden olan karlılık oranlarını etkileye...
| Main Authors: | , , |
|---|---|
| Format: | Article |
| Language: | English |
| Published: |
Ekonomi ve Finansal Araştırmalar Derneği
2018-12-01
|
| Series: | Ekonomi, Politika & Finans Araştırmaları Dergisi |
| Subjects: | |
| Online Access: | https://dergipark.org.tr/tr/download/article-file/614773 |
| _version_ | 1797289521689133056 |
|---|---|
| author | Bade Ekim Kocaman Adalet Hazar Şenol Babuşcu |
| author_facet | Bade Ekim Kocaman Adalet Hazar Şenol Babuşcu |
| author_sort | Bade Ekim Kocaman |
| collection | DOAJ |
| description | Bankacılık sektörünün
finansal aracılık
fonksiyonunun ekonomik büyüme üzerinde
önemli
etkileri bulunmaktadır. Bu
nedenle bankacılık
sisteminin performansı
finans sektörü için olduğu
kadar ekonomi için de önem teşkil
etmektedir. Bankaların performans
göstergelerinden
olan karlılık
oranlarını
etkileyen faktörler için
literatürde
yer alan çalışmalarda
genel itibariyle bankalara özgü
unsurlar ve makroekonomik değişkenler
ayrımına
gidilmektedir. Bu çalışmada
da söz
konusu ayrım
benimsenerek analizler yapılmış ve kredi
yapılandırmasının
aktif karlılığı ve özkaynak
karlılığına
etkisi olup olmadığı
incelenmiştir.
2010-2017 yılları arasında
bankacılık sektöründe
faaliyet gösteren
13 adet bankanın üçer aylık dönemsel
verilerine “Statik
Panel Veri Analizi”
uygulanarak elde edilen sonuçlarda
kredilerin yapılandırılmasının
aktif ve özkaynak
karlılığı üzerine
etkisi olmadığı anlaşılmıştır. Bu
nedenle, kredilerde
yapılandırma uygulamalarının karlılık tarafında etkisinin olmadığı bilgisinin, banka politikalarının oluşturulması aşamasında dikkate alınması gerekliliği ortaya çıkmıştır. Analizler sonucunda makroekonomik
değişkenlerden
enflasyon, GSYİH ve
faiz oranlarının;
bankalara özgü değişkenlerden
aktif kalitesi, sermaye oranı ve
likidite düzeyinin
aktif karlılığı ve özkaynak
karlılığı üzerine
anlamlı
etkileri olduğu
tespit edilmiştir. |
| first_indexed | 2024-03-07T19:06:12Z |
| format | Article |
| id | doaj.art-4304a331626f48238982225fff6c3e0f |
| institution | Directory Open Access Journal |
| issn | 2587-151X |
| language | English |
| last_indexed | 2024-03-07T19:06:12Z |
| publishDate | 2018-12-01 |
| publisher | Ekonomi ve Finansal Araştırmalar Derneği |
| record_format | Article |
| series | Ekonomi, Politika & Finans Araştırmaları Dergisi |
| spelling | doaj.art-4304a331626f48238982225fff6c3e0f2024-03-01T08:30:37ZengEkonomi ve Finansal Araştırmalar DerneğiEkonomi, Politika & Finans Araştırmaları Dergisi2587-151X2018-12-013322624210.30784/epfad.462990957Türk Bankacılık Sektöründe Sorunlu Kredilerin Yapılandırılmasının Banka Karlılığı Üzerine EtkileriBade Ekim Kocaman0Adalet Hazar1Şenol Babuşcu2Başkent ÜniversitesiBaşkent ÜniversitesiBaşkent ÜniversitesiBankacılık sektörünün finansal aracılık fonksiyonunun ekonomik büyüme üzerinde önemli etkileri bulunmaktadır. Bu nedenle bankacılık sisteminin performansı finans sektörü için olduğu kadar ekonomi için de önem teşkil etmektedir. Bankaların performans göstergelerinden olan karlılık oranlarını etkileyen faktörler için literatürde yer alan çalışmalarda genel itibariyle bankalara özgü unsurlar ve makroekonomik değişkenler ayrımına gidilmektedir. Bu çalışmada da söz konusu ayrım benimsenerek analizler yapılmış ve kredi yapılandırmasının aktif karlılığı ve özkaynak karlılığına etkisi olup olmadığı incelenmiştir. 2010-2017 yılları arasında bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 13 adet bankanın üçer aylık dönemsel verilerine “Statik Panel Veri Analizi” uygulanarak elde edilen sonuçlarda kredilerin yapılandırılmasının aktif ve özkaynak karlılığı üzerine etkisi olmadığı anlaşılmıştır. Bu nedenle, kredilerde yapılandırma uygulamalarının karlılık tarafında etkisinin olmadığı bilgisinin, banka politikalarının oluşturulması aşamasında dikkate alınması gerekliliği ortaya çıkmıştır. Analizler sonucunda makroekonomik değişkenlerden enflasyon, GSYİH ve faiz oranlarının; bankalara özgü değişkenlerden aktif kalitesi, sermaye oranı ve likidite düzeyinin aktif karlılığı ve özkaynak karlılığı üzerine anlamlı etkileri olduğu tespit edilmiştir.https://dergipark.org.tr/tr/download/article-file/614773loan structuringturkish banking sectorprofitabilitypanel data analysiskredi yapılandırmatürk bankacılık sektörükarlılıkpanel veri analizi |
| spellingShingle | Bade Ekim Kocaman Adalet Hazar Şenol Babuşcu Türk Bankacılık Sektöründe Sorunlu Kredilerin Yapılandırılmasının Banka Karlılığı Üzerine Etkileri Ekonomi, Politika & Finans Araştırmaları Dergisi loan structuring turkish banking sector profitability panel data analysis kredi yapılandırma türk bankacılık sektörü karlılık panel veri analizi |
| title | Türk Bankacılık Sektöründe Sorunlu Kredilerin Yapılandırılmasının Banka Karlılığı Üzerine Etkileri |
| title_full | Türk Bankacılık Sektöründe Sorunlu Kredilerin Yapılandırılmasının Banka Karlılığı Üzerine Etkileri |
| title_fullStr | Türk Bankacılık Sektöründe Sorunlu Kredilerin Yapılandırılmasının Banka Karlılığı Üzerine Etkileri |
| title_full_unstemmed | Türk Bankacılık Sektöründe Sorunlu Kredilerin Yapılandırılmasının Banka Karlılığı Üzerine Etkileri |
| title_short | Türk Bankacılık Sektöründe Sorunlu Kredilerin Yapılandırılmasının Banka Karlılığı Üzerine Etkileri |
| title_sort | turk bankacilik sektorunde sorunlu kredilerin yapilandirilmasinin banka karliligi uzerine etkileri |
| topic | loan structuring turkish banking sector profitability panel data analysis kredi yapılandırma türk bankacılık sektörü karlılık panel veri analizi |
| url | https://dergipark.org.tr/tr/download/article-file/614773 |
| work_keys_str_mv | AT badeekimkocaman turkbankacılıksektorundesorunlukredilerinyapılandırılmasınınbankakarlılıgıuzerineetkileri AT adalethazar turkbankacılıksektorundesorunlukredilerinyapılandırılmasınınbankakarlılıgıuzerineetkileri AT senolbabuscu turkbankacılıksektorundesorunlukredilerinyapılandırılmasınınbankakarlılıgıuzerineetkileri |