Питання економіко-правових передумов виникнення і розвитку комплаєнсу в сфері банківської діяльності
У статті досліджується питання передумов виникнення і розвитку комплаєнсу, що набуває все більшого поширення у сфері господарювання в Україні. Комплаєнс-контроль є необхідним та обов'язковим елементом діяльності західних компаній як фінансових, так і представників інших сфер бізнесу. В Україну...
| Main Author: | |
|---|---|
| Format: | Article |
| Language: | English |
| Published: |
State Higher Educational Establishment «Uzhhorod National University».
2022-12-01
|
| Series: | Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія Право |
| Subjects: | |
| Online Access: | http://visnyk-pravo.uzhnu.edu.ua/article/view/268548 |
| _version_ | 1811198297383108608 |
|---|---|
| author | A. Mulyk |
| author_facet | A. Mulyk |
| author_sort | A. Mulyk |
| collection | DOAJ |
| description |
У статті досліджується питання передумов виникнення і розвитку комплаєнсу, що набуває все більшого поширення у сфері господарювання в Україні. Комплаєнс-контроль є необхідним та обов'язковим елементом діяльності західних компаній як фінансових, так і представників інших сфер бізнесу. В Україну комплаєнс прийшов порівняно недавно і не набув широкого поширення у вітчизняному бізнесі. Питання комплаєнсу є відносно новим для не тільки для вітчизняної фінансової науки і правозастосовної практики, а також і галузям промисловості, сільського господарства, медицини в рамках контролю, попередження та недопущення ризиків, пов’язаних із невідповідністю вимогам, правилам, нормам закону. Саме тому у сфері забезпечення банківської безпеки необхідно дотримуватися вимог законодавства, що регулює відносини у сфері банківської діяльності, з метою підвищення ефективності діяльності, збільшення конкуренто-спроможності та інвестиційної привабливості. Недотримання цієї вимоги може спричинити незворотні наслідки як для самої банківської установи, для держави, так і для інвесторів, партнерів, акціонерів та клієнтів. Запобігання цим негативним наслідкам є завданням ефективної системи банківського комплаєнсу як елементу економічної безпеки України. Для кращого розуміння значення процедури комплаєнсу у статті автором виокремлено економіко-правові передумови виникнення комплаєнсу, його значення, розвиток в Україні та наслідки застосування цієї процедури. Останнім часом на банківську систему України значно вплинули зміни економічних умов, а саме воєнні дії, які спричинили зменшення активів, створили велику кількість ризиків та загроз для банківських установ. Сучасний стан українського контролю за дотриманням законодавства в системі комплаєнсу у банківській діяльності вимагає досліджень і критичного аналізу його нормативної бази в Україні для визначення ефективних напрямів розвитку законодавства в цій галузі. Автором проаналізовано міжнародні комплаєнс-документи, які визначають принципи комплаєнсу, містять рекомендації щодо побудови ефективної функції комплаєнсу, закріплюють механізми запровадження та функціонування системи комплаєнс-контролю, регламентують питання ідентифікації, оцінки, управління і своєчасного інформування при виявлені комплаєнс-ризиків.
|
| first_indexed | 2024-04-12T01:28:02Z |
| format | Article |
| id | doaj.art-f7e740f0fd424d6ba31fd77905687141 |
| institution | Directory Open Access Journal |
| issn | 2307-3322 2664-6153 |
| language | English |
| last_indexed | 2024-04-12T01:28:02Z |
| publishDate | 2022-12-01 |
| publisher | State Higher Educational Establishment «Uzhhorod National University». |
| record_format | Article |
| series | Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія Право |
| spelling | doaj.art-f7e740f0fd424d6ba31fd779056871412022-12-22T03:53:35ZengState Higher Educational Establishment «Uzhhorod National University».Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія Право2307-33222664-61532022-12-0117310.24144/2307-3322.2022.73.22Питання економіко-правових передумов виникнення і розвитку комплаєнсу в сфері банківської діяльностіA. Mulyk0Аспірант кафедри економічного права та економічного судочинства Київського національного університету імені Тараса Шевченка У статті досліджується питання передумов виникнення і розвитку комплаєнсу, що набуває все більшого поширення у сфері господарювання в Україні. Комплаєнс-контроль є необхідним та обов'язковим елементом діяльності західних компаній як фінансових, так і представників інших сфер бізнесу. В Україну комплаєнс прийшов порівняно недавно і не набув широкого поширення у вітчизняному бізнесі. Питання комплаєнсу є відносно новим для не тільки для вітчизняної фінансової науки і правозастосовної практики, а також і галузям промисловості, сільського господарства, медицини в рамках контролю, попередження та недопущення ризиків, пов’язаних із невідповідністю вимогам, правилам, нормам закону. Саме тому у сфері забезпечення банківської безпеки необхідно дотримуватися вимог законодавства, що регулює відносини у сфері банківської діяльності, з метою підвищення ефективності діяльності, збільшення конкуренто-спроможності та інвестиційної привабливості. Недотримання цієї вимоги може спричинити незворотні наслідки як для самої банківської установи, для держави, так і для інвесторів, партнерів, акціонерів та клієнтів. Запобігання цим негативним наслідкам є завданням ефективної системи банківського комплаєнсу як елементу економічної безпеки України. Для кращого розуміння значення процедури комплаєнсу у статті автором виокремлено економіко-правові передумови виникнення комплаєнсу, його значення, розвиток в Україні та наслідки застосування цієї процедури. Останнім часом на банківську систему України значно вплинули зміни економічних умов, а саме воєнні дії, які спричинили зменшення активів, створили велику кількість ризиків та загроз для банківських установ. Сучасний стан українського контролю за дотриманням законодавства в системі комплаєнсу у банківській діяльності вимагає досліджень і критичного аналізу його нормативної бази в Україні для визначення ефективних напрямів розвитку законодавства в цій галузі. Автором проаналізовано міжнародні комплаєнс-документи, які визначають принципи комплаєнсу, містять рекомендації щодо побудови ефективної функції комплаєнсу, закріплюють механізми запровадження та функціонування системи комплаєнс-контролю, регламентують питання ідентифікації, оцінки, управління і своєчасного інформування при виявлені комплаєнс-ризиків. http://visnyk-pravo.uzhnu.edu.ua/article/view/268548комплаєнскомплаєнс-системакомплаєнс- контролькомплаєнс-ризикипринципипрограма |
| spellingShingle | A. Mulyk Питання економіко-правових передумов виникнення і розвитку комплаєнсу в сфері банківської діяльності Науковий вісник Ужгородського національного університету. Серія Право комплаєнс комплаєнс-система комплаєнс- контроль комплаєнс-ризики принципи програма |
| title | Питання економіко-правових передумов виникнення і розвитку комплаєнсу в сфері банківської діяльності |
| title_full | Питання економіко-правових передумов виникнення і розвитку комплаєнсу в сфері банківської діяльності |
| title_fullStr | Питання економіко-правових передумов виникнення і розвитку комплаєнсу в сфері банківської діяльності |
| title_full_unstemmed | Питання економіко-правових передумов виникнення і розвитку комплаєнсу в сфері банківської діяльності |
| title_short | Питання економіко-правових передумов виникнення і розвитку комплаєнсу в сфері банківської діяльності |
| title_sort | питання економіко правових передумов виникнення і розвитку комплаєнсу в сфері банківської діяльності |
| topic | комплаєнс комплаєнс-система комплаєнс- контроль комплаєнс-ризики принципи програма |
| url | http://visnyk-pravo.uzhnu.edu.ua/article/view/268548 |
| work_keys_str_mv | AT amulyk pitannâekonomíkopravovihperedumovviniknennâírozvitkukomplaênsuvsferíbankívsʹkoídíâlʹností |